לקוח בנקאי בלתי רצוי בישראל?

האם תושב רוסיה הופך אוטומטית ללקוח בנקאי בלתי רצוי בישראל? אני אזרח ישראלי ובעל חברה ישראלית. בנק מזרחי־טפחות הודיע לי כי בשל מגוריי ברוסיה ומדיניות ניהול הסיכונים שלו, עליי לחסל את תיקי ניירות הערך בתוך 60 יום, אף שלא נטען שאני נתון לסנקציות, שמקור הכספים אינו תקין או שבוצעה בחשבונות פעילות אסורה. פניתי בשקיפות מלאה לבנקים אחרים לצורך העברת החשבונות והתיקים. בנק אחד ביקש לדעת מדוע מזרחי הפסיק את השירות, ונציג הבנק הבינלאומי הסביר שבנקים חוששים מכל הקשור לרוסיה וכי הבנק שלו „קטן מדי” לקליטת מקרה כזה. כך נוצרת שרשרת: החלטה כללית של בנק אחד גורמת לבנקים אחרים לחשוש שקיימת בעיה רגולטורית, אף שלא הוצגה בעיה כזאת. בפועל אני עלול להישאר ללא בנק שיקלוט את התיקים ולעמוד בפני מכירה כפויה. התלונה נמצאת בבדיקת הפיקוח על הבנקים. אני מבקש לשמוע מאזרחים או תושבים נוספים שנתקלו בהגבלת שירותים בנקאיים רק בשל מגורים או זיקה לרוסיה.1