גולדמן ושות' - משרד עורכי דין

קבלת כספי ירושה מחו"ל
כבר לא יסייע לך לפצל את הכסף, כי הבנק כבר בתוך התהליך של הבירור. ככל ומדובר בירושה לעתים ניתן לקבל אישור מרו"ח בחו"ל שהכיר את הדודה או מעו"ד מקומי שטיפל בירושה או בדודה או אפילו מהבנק המעביר, כגון מפקיד שיהיה מוכן לרשום מכתב רשמי של הבנק. בהצלחה.

המשטרה תפסה כספים - מה עם הריבית ?
הכסף שנתפס בהליכים אמור להיות ב"תפיסה זמנית", דהיינו של האדם שהכסף נתפס ממנו. המשמעות היא שהמשטרה אמורה להחזיק לך את הכסף בנאמנות. ישנו גוף שנקרא "יחידת החילוט" והגוף הזה אמור להשקיע את הכספים התפוסים שלך (לפני הרשעה זה עדיין שלך) ולהשיא בגינן רווחים. הדבר מורכב יותר ודורש פתרונות מורכבים בתפוסים שהם מטבעות קריפטו, נכסים פסידים, צ'קים עתידיים, בעלי חיים וכו'. אך לשאלתך- לגבי תפיסת כסף חי- התשובה היא חיובית, המשטרה אמורה לשמור על ערכו ולהשקיע אותו "כאילו" זה היה הכסף שלך.

אחריות רו"ח להלבנת הון
חוק איסור הלבנת הון מטיל חובות גם על רואה חשבון (ועל עו"ד), כולל בחינת סיכון לאיסור הלבנת הון של לקוחותיו בעת מילוי טופס הכרת לקוח במקרה ורוה"ח שנותן שירות של "נותן שירות עסקי" (בדוק בהרחבה את התנאים במרשתת). מעבר לכך, הבנק לא יקבל כספים שמקורם במטבעות דיגיטליים בלי שהוא יקבל הסבר למקור הכספים ונתיב הכסף, כולל חוות דעת פורנזית (תלוי בבנק ובסכומים הרלבנטיים). הדבר אף מורכב יותר בתושבי חוץ. בדר"כ בעיה כזו נפתרת במסגרת ההסכם המסחרי בין חברי הקבוצה עם מנגנון כלשהו כלפי אותו גורם. בהצלחה.

תשלום חלק מזומן בעסקת נדל"ן
זו חשיפה (מיותרת) לחוק צמצום השימוש במזומן ואף כשתמשוך את הכסף מהבנק (אם זה המקרה), אז גם הבנק שלך "יציק" לך. מעבר לכך שהכסף הזה לכאורה תלוי ברצונו הטוב של המוכר, יש עוד חשיפות על חוקי המס וחוקים שונים כגון הנמכת מחיר העסקה וכו' שהטיפול בהן יעלה לך יותר מהיתרונות. כל זאת, לכאורה, בשביל לחסוך כמה שקלים למוכר (שנתן לך תירוץ שזה יפחית לו את מס השבח). אגב זה חושף גם את המוכר לעבירות דומות.