עזבון וקופת גמל

דודת בעלי הורישה לו ולאחיו קופת גמל. כמו כן היתה לה צוואה שגם בה הורישה לו סכום כסף שעליו אנחנו מוכנים לשלם שכ"ט.
עוה"ד המטפל בצוואה (עדיין לא מנהל עזבון) מבקש מאתנו שכ"ט עבור קופת הגמל למרות שאת כל הטיפול עשינו בעצמנו מול חברת הביטוח. ולפי חוק קופת גמל לא קשורה לעזבון.
כמו כן הוא הכליל את סכום קופת הגמל בתוך הצוואה במכתב שהוא שולח לבית המשפט.
בצוואה דודת בעלי הוסיפה סעיף "למען הסר ספק, את קופות הגמל בבנקים אני מצווה בהתאם לרישום בבנקים".
מה פירושו של סעיף זה? יש לציין כי בצוואה מלבד סעיף זה לא מוזכר שום פרט בקשר לקופת הגמל.
נשמח ונודה מאוד לכל הבהרות.

קרן שלום,

על פי הוראות חוק הירושה, עזבונו של אדם, הכולל את הזכויות והרכוש אשר הוא הותיר אחריו, עוברים לאחר פטירתו ליורשיו.
דהיינו, יורשים על פי דין או צוואה.
במסגרת העיזבון לא נכללים כספים אשר יש לשלם עקב הפטירה, על פי חוזה ביטוח חברות בקופת קיצבה או קופת תגמולים. כספים אלו ישולמו לאחר הפטירה למוטבים אשר נקבעו על ידי הבוטח או החבר בקופה.
אי לכך, הואיל וכספים אלו, אינם חלק מן העיזבון, הרי שהם לא יועברו ליורשים של הנפטר, אלא למוטבים אותם הוא קבע עם הצטרפותו לקופה ועם חתימתו על חוזה הביטוח.
כלומר, כספי קופות גמל וביטוחים לא יחולקו על פי דיני הירושה, אלא, ימסרו לפי מה שקבע עם הצטרפות המבוטח בחוזה הביטוח ו/או עם הצטרפתו לקופה.


בברכה,
תמר בן אלי, עו"ד




לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 053-7105241

סעיף 147 לחוק הירושה אומר :

סכומים שיש לשלם עקב מותו של אדם על פי חוזה ביטוח, על פי חברות בקופת קיצבה או בקופת תגמולים או על פי עילה דומה, אינם בכלל העזבון, זולת אם הותנה שהם מגיעים לעזבון. כספים המשתלמים מקופות אלו אינם חלק ממסת הנכסים של העיזבון – הם למעשה כספים שמוסדרים במסגרת חוזית. זהו מקרה ביטוח של מוות. אין פה אירוע של ירושה אלא אירוע חוזי\ביטוחי שאינו נשלט ע"י דיני ירושה. כדי ליעד כספי ביטוח ליורשים בצוואה – אנחנו חייבים הוראה מפורשת בצוואה שמתייחסת לפוליסה שהרי כתוב לנו במפורש: זולת אם הותנה שהם מגיעים לעזבון.

סעיף 147 לחוק הירושה אומר :

סכומים שיש לשלם עקב מותו של אדם על פי חוזה ביטוח, על פי חברות בקופת קיצבה או בקופת תגמולים או על פי עילה דומה, אינם בכלל העזבון, זולת אם הותנה שהם מגיעים לעזבון. כספים המשתלמים מקופות אלו אינם חלק ממסת הנכסים של העיזבון – הם למעשה כספים שמוסדרים במסגרת חוזית. זהו מקרה ביטוח של מוות. אין פה אירוע של ירושה אלא אירוע חוזי\ביטוחי שאינו נשלט ע"י דיני ירושה. כדי ליעד כספי ביטוח ליורשים בצוואה – אנחנו חייבים הוראה מפורשת בצוואה שמתייחסת לפוליסה שהרי כתוב לנו במפורש: זולת אם הותנה שהם מגיעים לעזבון.

לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 053-7105241

רם שלום,

אתה מומזן לפנות למשרדי ולהבהיר/לדייק.

תודה,
תמר בן אלי, עו"ד

לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 053-7105241

אין לי כמובן פרטי התקשרות למשרדך אז איך אצור קשר?

כמו כן, את מוזמנת להווכח בנכונות כל מה שאמרתי
(כנסי ל'נבו' - חוק הירושה, תשכ"ה-1965 - סעיף 147)

רם אתה מוזמן לפנות למשרדי בטלפון 03-5447479

בברכה,
תמר בן אלי, עו"ד

לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 053-7105241

רם שלום,
יש לי תחושה שאתה אותו הסטודנט מהשאלה שלעיל!
תשובתי כפי שהובאה בפני השואלת אינה סותרת את הסעיף כפי שמצאת לנכון מסיבה אשר אינה ברורה להתפרץ לדלת אשר אינה מותרת לך על פי חוק, הואיל ואתה עדיין לא עורך דין מוסמך.
אשר על כן, הואיל ואינך עו"ד ובכלל זה, אינך בקיא ככל הנראה בדין דיו, אתה נדרש להפסיק ליתן תשובות כאלה ואחרות ואו להתפרץ לתשובות של עורכי הדין המנהלים את הפורום הנ"ל ואו אחר.

בברכה,
תמר בן אלי, עו"ד

לחצ/י למידע על מנהל הפורום: עו``ד יצחק כהן  053-6243460