שלום לכן,
קיבלתי הודעה מקרן ההשתלמות בה אני חבר את ההודעה הבאה:
"לא נקבעו מוטבים....
סעיף 147 לחוק הירושה תשכ"ה קובע כי כספים שיש לשלם עקב מותו של אדם, על-פי חברות בקופת תגמולים או על-פי עילה דומה, אינם בכלל העיזבון, זולת אם הותנה שהם מגיעים לעיזבון."
מבקשת הסבר לחוק הנ"ל. מה הוא אומר אופרטיבית.
מה עלי לעשות אופרטיבית?
איך מתנים שזה כן יגיע לעיזבון?
האם החוק חל על כל קופות הגמל/קרנות וכו' או רק לקופה זו?
תודה.
יוסי שלום,
הוראות בצוואה חלות על נכסי עיזבון שהוראות חוק הירושה חלות עליהם, בצידם עשוי המצווה להשאיר נכסים שדרך העברתם לאחר מותו לאחרים מוסדרת – לא בחוק הירושה אלא – בחוקים אחרים, או על פי תקנונים והוראות אחרים וחוק הירושה אינן חלות עליהם. הזכאים לכספים מקבלים אותם אף אם אינם נמנים בין היורשים, על פי צוואה או על פי דין, ואם הם יורשים, לכספים האלה הם זכאים לא במעמדם כיורשים.
במילים אחרות, הפסיקה בהתייחסה לסעיף זה קבעה שבחלוקה של הירושה על פי דין או על פי צוואה אין כספים אלה נכללים בין הרכוש המתחלק בין היורשים.
מה שאתה צריך לעשות הוא לרשום את המוטבים שאתה רוצה שיהנו מכספים אלו לאחר לכתך לבית עולמך.
לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 055-4532803
תודה רבה רבה.
זה קצת מפחיד שאם לא הייתי שם לב לאותיות הקטנות היורשים על פי דין לא היו זכאים לקבל דבר.
ובכל זאת, אם לא ארשום מוטבים, מי יקבל את הכסף?
קודם כל, כאשר חתמת על מסמכי הפוליסה, היית אמור לתת הוראות והנחיות לגבי מוטבים. אתה צריך לפנות לגוף המנהל את הפוליסות שלך (כולל פוליסות ביטוח, קופו"ג, קרנות וקופות תגמולים, פנסיה וכיו"ב) ולבקש לכתוב מוטבים. הצוואה לא חלה על הגופים שציינתי לעיל, חד משמעית!. בתקנון של הקרן כתוב מי ירש את הכספים במידה ולא תורה על מוטב.
לחצ/י למידע על מנהל הפורום: חביבי רונית, עורכת דין ומגשרת 055-4532803
עורכים צוואה ומורים במסגרת הצוואה למי תעבור הקופה.
ושנית ניתן לתת הוראה בקופה עצמה מי יהיה המוטב ממש כמו בביטוח חיים.אבל הפיתרון הטוב היותר הוא צוואה
לחצ/י למידע על מנהל הפורום: עו``ד יצחק כהן 055-4533113
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
