לפני 5 שנים קניתי את הביטקוין הראשון שלי והעברתי אותו לארנק דיגיטלי בשבוע שעבר מכרתי חלק מהמטבעות דרך חלפן ישראלי מורשה, וכשהכסף הגיע לחשבון העו"ש שלי, הבנק חסם לי את הגישה לאתר ושלח לי מכתב התראה לפני סגירת החשבון. הם טוענים שהם לא יכולים לעקוב אחרי נתיב הכסף כי המטבעות ישבו בארנק פרטי ולא בזירת מסחר מפוקחת, ומבחינתם זה סיכון של הלבנת הון. איך אני יכול להוכיח לבנק שהמטבעות האלה שלי אם הכתובות של הארנקים הן אנונימיות?
זוהי אחת הבעיות הנפוצות ביותר כיום מול המערכת הבנקאית בישראל, אך דווקא נקודת המוצא שלך כוללת טעות קריטית: הביטקוין אינו אנונימי, הוא פסאודונימי. בלוקצ'יין הוא ספר גלוי. הבנק אולי טוען שהוא 'לא יכול לעקוב', אבל האמת היא שלרשותו עומדים כיום כלים טכנולוגיים מתקדמים (מערכות אנליזה כמו Chainalysis) שבוחנות כל תחנה שהמטבע עבר בחמש השנים האחרונות. הוכחת הבעלות על הארנק הפרטי והצגת 'נתיב הכסף' (Source of Funds) הן בהחלט אפשריות, אך הן דורשות שילוב מורכב בין גיבוי טכנולוגי (הפקת חתימות קריפטוגרפיות, הצלבת כתובות) לבין עמידה בנהלי הציות הנוקשים של בנק ישראל.
מכתב התראה לפני סגירת חשבון הוא שלב קריטי. תגובה לא נכונה או חובבנית, אפילו בתום לב, עלולה להוביל לחסימה קבועה של החשבון ואף לדיווח לרשויות. מומלץ מאוד לא לנהל את המשא ומתן הזה מול המחלקה המשפטית של הבנק לבד, אלא לפנות לייעוץ וליווי משפטי של עו"ד המתמחה במיסוי ובציות של נכסים דיגיטליים, כדי לבנות תיק נתיב כסף מוגמר שהבנק לא יוכל לסרב לו
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו״ד מתן פריידין
055-4532826
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
שלום רב, על פי עמדת רשות המסים בישראל, מטבע וירטואלי נחשב לנכס ולא למטבע. המשמעות היא שכל אירוע מימוש של נכס דיגיטלי, מהווה אירוע מס החייב בדיווח ותשלום מס. הדרך שבה מדווחים על הרווחים תלויה באופי ה...
המשך תשובה
