למומחי הפורום שלום, אני זכאית להחזר כספי החסכון בקופת הגמל שחסכתי מ-2008 ועד לסוף 2011 בשל גילי. מבקשת לשאול מה יהיה גובה המס אותו עלי לשלם במשיכת הכסף באופן מידי, ומה יהיה גובה המס אותו אדרש לשלם אם אפדה אותו בזמן הצורך אחרי ינואר 2012? מכאן כמובן נדרשת השאלה לגבי כדאיות הפדיון כרגע. בנוסף מבקשת להבין האם לאחר ינואר 2012, במדה ואמשיך להפקיד בקופות הגמל יהפכו הכספים לקצבה למרות היותי בת 67. בתודה מראש זואי
הוראת השעה כנראה לא תוארך וזו הזדמנות חד פעמית לפדות את הכסף ללא מס
על הקרן. כיום ניתן לפדות את כלל הכספים עם מס על רווחים בלבד בשיעור 15%
ברור שלא תהיי חייבת למשוך קצבה, אך בבוא היום להחליט מה עושים עם הכסף
זה יהיה או לקבל קצבה חודשית עד סוף ימי חייך או לפדות במענק חד פעמי ולשלם
על כך מס גורף של 35% מהשקל הראשון (כמובן שזה מוקצן ויש כל מיני תנאים בהם
ניתן לפדות כספים של כמה מועדים מההסטוריה שלא חייבים במס).
ראוי להתייעץ עם סוכן ביטוח פנסיוני שיתן לך חוו"ד מתאימה, אני מניח שמדובר
בלא מעט כסף וחבל "לחסוך" על חוו"ד מקצועית שתתן לך כיוון על הרבה כסף.
בברכה,
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
