עובד סיים לעבוד בחברה והוא בן 71, אינו מתכוון להמשיך לעבוד. קיבל פטור ממס על כל כספי הפיצויים שישנם בחברת הביטוח ממס הכנסה. פוליסת ביטוח מנהלים שלו היא במגדל ויש בה גם קצבה. העובד לא צריך את הכסף ומעוניין לעשות העברת בעלות של פוליסת הביטוח אליו ולהשאיר את כל הכספים שנצברו בחברת הביטוח בפוליסה (תגמולים ופיצויים)ולא למשוך אף סכום לא כהוני ולא כקצבה. העובד לא ממשיך לשלם את הפוליסה אלא משאיר הכל במצב סטטי. הפוליסה היא משנת 2007. שאלות: 1. האם יכולה להיות עם זה בעייה? 2. נניח שירצה למשוך את כל הכספים עוד שנה?האם ישנה בעייה או שתיהיה העיית מיסוי בעתיד במשיכה כסכום אחד ולא הוני כולל סכום הקצבה? 3. אם חס וחלילה קורה לעובד משהו האם משפחתו תוכל לקבל את כל הכספים שנצברו בפוליסה(תגמולים ופיצויים) כסכום הוני אחד? האם יש קשר שיש שם גם סכומים לקצבה? תודה
לגבי השארת הכספים יש דרך לעשות את זה והיא ייעוד הכספים לקצבה אלא אם ימתין לא יותר מחצי שנה ואז יוכל עדיין למשוך ככספי פיצויים פטורים ממס.
לגבי כספי התגמולים רק כספים שנצברו לפני שנת 2000 יהיו פטורים בכל מצב (בקופה הונית) מה שאחרי יש ספק לפי התאריכים (2005, 2008 וכד').
במשיכה עתידית של כספי תגמולים יחול (לא על הכל) 35% מס.
אם העובד חלילה הולך לעולמו יש תנאים בפוליסה וצריך לבחור מסלול של שאירים 40% מהכספים וקצבה 60% מהכספים וקצבה וכד'. יש להתייעץ עם סוכן או עם החברה המבטחת ולשאול.
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
