יצאתי לפנסיה מוקדמת לפני מספר שנים ואני מפרישה אליה סכום מסוים מידי חודש בחודשו. בימים אלה קיבלתי אישור לפי בקשתי כי שילמתי לקרן הפנסיס במשך 420 חדשי ביטוח כך שהפנסיה שלי בעוד כחצי שנה שאפרוש לגמלאות תהיה בשיעור 70% שזה המקסימום. הבנק בו עבדתי המשיך החודש בהפרשה מבלי לידע אותי. האם אוכל לדרוש מהבנק את התשלום העודף שניכה ממני? מדובר ב700 ש"ח שהועברו לקרן הפנסיה מעבר ל420 חדשי ביטוח שכבר שילמתי.
לכאורה הבנק אינו רשאי להפסיק את ההפקדה במהלך תקופת העבודה. יחד עם זא יש נם פתרונות שיאפשרו לך לא לאבד את הכסף. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
רוזנר ושות, משרד עו״ד
053-7105230
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
