שלום. אני בן 35. רווק. עבדתי 5 שנים רצוף בחברה ציבורית בחצי מישרה (4 שעות ביום, 4 או 5 פעמים בשבוע). בנוסף לכך קיבלתי קיצבת נכות מביטוח לאומי (נכות רפואית 70%-יציבה ואי כושר 100% יציבה). עשו לי גם קרנות פנסיה. לפני 3 שנים הפסקתי את עבודתי עקב אישפוז ממושך. השאלה-האם כדאי למשוך את הכסף שמיועד לפנסייה עכשיו? או שלהשאיר זאת לגיל הפנסיוני (גיל67 )? ואם יש על כך ריבית וכמה (אם אני ישאיר את הסכום)? והאם אני צריך לשלם מס מכסף של הפנסיה או מפיצוי פיטורים?
התשובה לשאלות תלויה בנתונים הספציפיים ובהעדפות שלך. יש לנתח את החלופות מבחינת כלכלית ולראות מה עדיף ובהתאם להפרשים בין החלופות יש להחליט לפי ההעדפות האישיות שלך. קבלת החלטות לגבי הסדר פנסיוני כרוכה בשיקולים אישיים רבים המשפיעים על התוצאה. להחלטות של עובד בקשר עם ההסדר הפנסיוני שלו משמעות כבדה מבחינה כספית. החלטה שגויה יכולה לגרום נזקים כספיים עצומים לפנסיה. לכן יש לקבל ייעוץ משפטי או ייעוץ פנסיוני מיועץ בלתי תלוי לגבי אופן מימוש הזכויות הפנסיוניות. חובתו של כל בעל רשיון פנסיוני (סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני) לערוך הליך ייעוץ פנסיוני הקבוע בחוק ובסיומו לתת ללקוח מסמך המלצה בכתב. יש להקפיד לקבל מסמך כזה בכל פגישה עם סוכן ביטוח פנסיוני או יועץ פנסיוני.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
רוזנר ושות, משרד עו״ד
053-7105230
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
