שלום, לי יש תיק מנוהל בבית השקעות. בבדיקה שערכתי מול בית ההשקעות, למרות הוראה מפורשת שנתתי להם לעמוד במגבלה של 40 אחוז קרנות משווי התיק, הם חרגו ממנה לאורך יותר משנה. לדבריהם, התיק המנוהל רק הרוויח כתוצאה מחריגה זו. מה האפשרויות העומדות בפניי?
בעת פתיחת חשבון מחויב בית ההשקעות לחתום איתך על הסכמים ובהתאם לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995, עליו להתאים את השירות לצרכי הלקוח.
באם נתת הוראה מפורשת, שנכללה בהסכם בכתב, כי הנך מעוניין לקיים מגבלה של 40% קרנות נאמנות משווי התיק, הרי שהלכה למעשה הם חרגו מהרשאתם והפרו את חוק הסדרת העיסוק. הפרה זו הינה הפרה חמורה הנאכפת על ידי הרשות לניירות ערך.
לעניין האפשרויות העומדות בפניך, אפשר לבדוק עילה לתביעה אזרחית מול בית ההשקעות, לשם כך יש לבחון באם נגרם נזק.
עצם העובדה כי התיק המנוהל היה ברווח אין זה אומר שלא נגרם נזק. יש לבחון באם לולא החריגה ממגבלת 40% קרנות הנאמנות התיק היה ברווח אף גבוה יותר מהרווח הקיים. כמו כן יש לבחון את עניין החריגה בתיק, האם מדובר בחריגה מעל 40% ? או דווקא חריגה כלפי מטה, האם ההגבלה הייתה עד 40% ? יש לבדוק את נוסח ההסכם בעניין זה ולבחון את פעילות התיק באופן פרטני. באם יתגלה כי אכן הייתה חריגה מההרשאות שניתנו על ידך ובעקבות כך נגרם נזק לניהול התיק, הרי שקיימת כאן עילה לתביעה אזרחית ותהיה זכאי לפיצוי כספי.
באם לא נגרם כל נזק הרי שעל פי הפסיקה בישראל לא תהיה זכאי, ככל הנראה, לפיצוי, הואיל ובניגוד לדין האמריקאי, הפסיקה בארץ לא מכירה בפיצוי עונשי על חריגה מסמכויות. כמו כן תהיה רשאי להגיש תלונה לרשות לניירות ערך והם יהיו מוסמכים להטיל עליהם סנקציות מסוג קנס אך לא תזכה לראות פיצוי כספי.
על מנת לבחון את תיק ההשקעות שלך באופן פרטני, אני ממליץ לך לפנות לעו"ד המומחה בתחום.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
רוזנר ושות, משרד עו״ד
053-7105230
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
