הגבלה על משיכת מזומן ואיסור הלבנת הון

שלום. ללקוח שלי עסק המאושר ע״י משרד האוצר לנכיון ש׳קים. לאחרונה הבנק מסרב לאפשר משיכות מזומן מהחשבון ומאפשר לחייב את החשבון רק באמצעות ש׳קים / ש׳ק בנקאי. לטענת הבנק, כדי שיוכלו ׳לעקוב׳ לאן הכסף עובר. לציין שלבנק אין בסיס לאילו שהם חשדות כלפי הלקוח. הוא מודע ומודה שמבחינתו מדובא בעסק כשר. האם המגבלה חוקית? האם יש הוראה של בנק ישראל שמגבה את הבנק? תודה.

בהחלט הבנקים מקשיחים עמדות כלפי צ'יינג'ים , אך על פניו עולה שמדובר בעליית מדרגה. הגיבוי מבנק ישראל הוא רק במידה והנש"מ הספציפי מוגדר "בסיכון להלבנת הון" בבנק (כוכבית), דבר שעליך לבדוק. במקרה כזה הבנק לכאורה מנסה להמשיך לתת לנש"מ שירות, אך "מהדק" את תנאי השליטה בכסף באמצעות מיפוי נתיב הכסף. לצערך, תצטרך לשכנע את הבנק שהנש"מ עובד בצורה תקינה, כולל פתרונות פרקטיים שאליהם אפשר להגיע עם הבנק במקרים כאלה. אם לא תהיה ברירה תצטרך לשקול להגיע אף להליכים משפטיים, אשר תוצאתם ביחסים מול הבנק ברורה לך. בהצלחה.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

055-4532711

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר