לפני חודש הפקדתי בבנק סכום מזומן שקיבלתי ממכירת רכב ישן , וכמה ימים אחר כך קיבלתי טלפון מהבנק שמבקש הסברים ומסמכים על מקור הכסף. נתתי להם את חוזה המכירה של הרכב אבל הם המשיכו לשאול שאלות נוספות ובסוף הודיעו לי שהם עדיין עשויים לדווח על ההפקדה לרשות לאיסור הלבנת הון כחלק מנוהל פנימי שלהם. אני חושש מאוד מהמשמעות של דיווח כזה על שמי, למרות שהכסף שלי נקי לגמרי ואין שום דבר להסתיר. עד כמה סביר שדיווח כזה יוביל בפועל לחקירה נגדי, וזה משהו שנשאר רשום לצמיתות בתיק שלי גם אם מתברר שהכל תקין?
אם זהו סכום חריג בחשבון, אזי ייתכן שהבנק אכן ישאל שאלות. מכיוון שאיני מבין את ההיגיון ב"לקחת בשבילכם הלוואה", תכינו תשובות טובות ואולי הבנק יסכים לקבלן ...
המשך תשובה
