בנק דוחה העברת כספי קריפטו

אני סוחר קריפטו במשך 3 שנים. השבוע מכרתי חלק מהביטקוין שלי ברווח של 280,000 שקל וניסיתי להעביר את הכסף לחשבון הבנק שלי. הבנק חסם את החשבון ודרש הסבר מפורט על מקור הכסף. הבאתי להם את כל התיעוד - רכישות המטבעות, מסחר בבורסות רשמיות, דיווח למס הכנסה על הרווחים. למרות זאת הם אומרים שהם לא יכולים לקבל כספי קריפטו ושהחשבון יישאר חסום עד לבירור נוסף. בינתיים אני לא יכול לגשת לכסף שלי ולא יכול לשלם חשבונות. איך אני יכול לשחרר את הכספים החוקיים שלי? מה זכויותיי כלקוח בנק במקרה כזה?

שלום רב, ראשית עליך להבין את אופן פעילות הבנק. למה הבנק חסם את החשבון? הבנק מחויב לפעול לפי חוקים למניעת הלבנת הון, ורואה במסחר בקריפטו פעילות בסיכון גבוה. כמו כן, הוא חייב לוודא שמקור הכסף הוא חוקי ומוצהר. מהן הזכויות שלך? יש לך זכות לקניין ולשימוש בכסף שלך, אך הבנק יכול לחסום את החשבון עד לבירור מלא. מה שעליך להוכיח לבנק הוא את חוקיות הכסף. לצורך כך, עליך לפנות לייעוץ משפטי לעו"ד המתמחה בתחום ויודע כיצד לפעול מול הבנק בכדי להוכיח לו את חוקיות הכסף ולעמוד על זכויותיך כלקוח.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

עו״ד מתן פריידין

053-6130158

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר