שלום רב. אני עובדת בהולנד כבר שנה, ושולחת לאמא שלי את הכספים דרך העברה בנקאית כדי שהיא תפקיד לי לקופת חיסכון עד שאחזור לארץ. אני מעבירה כסף, לא משכורת ולפעמים שולחת לה שיק עם אחותי שבאה לבקר. עכשיו הבנתי ממנה שהתחילו לשאול אותה שאלות בבנק, כמו ממי הכסף ולאיזו מטרה וכו'. האם אני לא יכולה להעביר לה כסף? מה זה משנה מאיפה זה? הרי היא מפקידה את זה מיד לתוכנית חיסכון. האם זה קשור להלבנת הון ומה עלי לעשות כדי לסדר את העניינים?
מהנתונים שכתבת לא ברור גילך, אך אני מניח שהוא מעל 18. דהיינו שאימך כבר לא מנהלת עבורך את החשבון. מכך עולה, שהאמא מפקידה את הכספים שלך בחשבון שלה. אם הבנק כדברייך "שואל שאלות", אזי זה אומר שאימך לא הודיעה לבנק שחלק מהחשבון שלה מוחזק בעבורך, דהיינו לפי טפסי הבנק- שאת "נהנית" בחשבון, או ש"החשבון מנוהל עבור אחר".
אכן מבחינת החוק היבש והתקנות, הבנק רוצה ומחוייב לברר שלא נעברו עבירות של הלבנת הון בחשבון של אימך ולכן הוא עושה עמה את הבירור ו"שואל שאלות", הדבר הינו מחובתו כלפי הרשות לאיסור הלבנת הון ומתוקף הוראות שונות החלות עליו. בהנחה ויהיה לאימך "הסבר טוב" למקור הכספים (למשל "תלוש משכורת בהולנד וצביעת הכסף שמועבר כאותה משכורת), הרי שלא אמורה להיות בעיה והבנק יסדיר את הנושא באמצעות הוספתך כ"נהנה" בחשבון של אמא, או שיבקש ממך לפתוח חשבון ולהעביר אליו את כל הכספים. דהיינו ימצא פיתרון פרקטי.
יצויין, כי במידה ולא יהיה לאימך "הסבר טוב" - הבנק "ישתף" במידע גם את הרשויות. אציין, כי ישנם מקרים שבהם הבנק מקפיא את החשבון עד לקבלת תשובה מהרשות. בהצלחה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
איני יודע מה זה "רציני" ואף לא ציינת מהי מהות ההעברה (ההעברה כשלעצה היא רק אמצעי, מאחוריה יש מטרה) ולכן אענה בכלליות (התשובה כמובן תלויה גם בגובה הסכומים): בדר"כ הבנק שם את הסכומים ב"חשבון מעבר" ומבר...
המשך תשובה
