בבנק נאמר לי וכידוע להפקיד 30-40 אלף במזומן זו הלבנת הון במידה ואין לי אסמכתא לכך ! לשאלתי : במידה ואני מפקידה בצ'ק באותו סכום האם גם כאן חלה "הלבנת הון" והאם הבנק אמור לכבד את הצ'ק שקיבלתי מחברה שלי או מכל מקור אחר ? האם לצ'ק יש העדפות ובאיזה מובן? תודה
אין קשר לדרך התשלום באשר לקביעה האם מדובר בהלבנת הון או שלא. אם יש לך הסברים מספקים (אסמכתאות) עבור מקור הכסף, אין לך בעיה עם מצב הצבירה שלו: מזומן, צ'ק או אפילו בזהב. יצויין, כי הבנקים "פחות מחבבים" מזומן וזאת מכיוון שיותר קשה לעקוב אחריו ("לכסף אין ריח"), מבחינה זו יותר נוח לבנקים לעבוד עם צ'קים מכיוון שככה הבנק חושב שהוא יכול לאתר את "נתיב הכסף" בקלות רבה יותר, או לכל הפחות "להעביר" את האחריות לגוף אחר... לכן הוא מעדיף שימוש באמצעי כגון צ'קים (מעדיף "למוטב בלבד")
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לפי הנתונים נראה שהחוקר התקשר לזמן אותך לחקירה ולא "התנפל" עליך בבית בשעות הבוקר המוקדמות. לכן החקירה היא בתיאום ולא מהווה "חקירה בהפתעה" ("יום הפרוץ"). במקרה כזה אינך צריך לנחש מה להביא, אלא פשוט שאל...
המשך תשובה
