לפורום שלום, ארוסי מתכנן ללמוד בחו"ל. לצורך כך, אביו מעביר לו 15,000 בהעברה בנקאית וסבתו חסכה למענו 30,000 שקל במזומן מקצבאות שמשכה. להבנתנו עלולה להתעורר בעיה עם הסכום המזומן למרות שזה כסף מבת משפחה שנועד ללימודים? האם זה אבוד לקבל סכום כזה מבן משפחה בגלל שהסכום במזומן?
מותר לקבל במתנה כל סכום מקרוב משפחה בכל דרך, לרבות מזומן, צ'ק , העברה בנקאית וכו', ובלבד שיש הסבר חוקי למקור הכספים.
בהנחה והכספים "כשרים" אין שום בעיה חוקית, אלא שלעתים בנקים יוצרים בעיה (פרקטית) בהכנסתם בדרך של מזומן לחשבון אם ההסבר של מקור הכספים לא מספק אותם.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הפקדה לחשבון כשלעצמה אינה נחשבת "עיסקה" לפי החוק החדש, אך היא חשופה לדיני איסור הלבנת הון ולנוהלי הבנק, לרבות נוהל בנקאי תקין 411. אין לך מה לדרוש זאת מהבנק, הוא יקשה על הפקדת מזומן גם בלי שתדרוש זא...
המשך תשובה
