הי מכרתי דירה, והכסף נכנס לחשבון ייעודי שפתחתי לשם כך. (חשבון שאינו קשור כלל לעו"ש הרגיל שלי ונמצא בבנק אחר) הכסף כשר לחלוטין, והעיסקה דווחה ע"י עו"ד לענייני מקרקעין. אני מושכת מזומן בכל פעם, הן כדי להחזיר הלוואות לקרובי משפחה, והן כדי לממן את השיפוץ של הדירה. הבנק זימן אותי לחקירה ביחידה להלבנת הון. א. האם לבנק יש זכות לתשאל אותי לגבי כסף שמקורו ברור וכשר? ב. אני מעוניינת לסגור את החשבון ולמשוך את כל הכסף במזומן, האם זה אפשרי ומה ההשלכות של פעולה זו? תודה מראש
אין לבנק אפשרות "לחקור" אותך, אך כנראה התכוונת- לתשאל אותך.
א. אכן לבנק מותר לשאול שאלות לגבי מקור הכספים, כדי לוודא שהם "ממקור ברור וכשר" אך עפ"י הנתונים שכתבת אין לך בעיה להראות לו אסמכתאות שהכספים הינם בגין מכירת דירה. המקור הנבחן עשוי להיות גם של הקונה.
ב. אפשרי (תלוי באפשרות הטכנית של הבנק), אך הדבר הפוך לכל היגיון כלכלי, שכן את הופכת למעשה "כסף טוב" ל"כסף רע".
כסף שיוצא מהמערכת הבנקאית - קשה מאד להחזיר למערכת הבנקאית, דהיינו לא תוכלי עוד להשתמש בכסף הזה להשקעות, אלא רק "לביזבוזים". לא מומלץ לעשות זאת, אלא אם אין ברירה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
הם רוצים לשאול על ייעוד הכסף ולא על מקורו.
לשם הבהרה:
* מכרתי דירת מגורים יחידה שהיתה ברשותי
* קניתי בתמורה דירה אחרת
* חלק מהתמורה מיועדת למימון שיפוץ הדירה האחרת.
* קבלן השיפוצים מעדיף תשלום במזומן ואין זה ענייני מדוע
* מה זה עניינו של הבנק??? זה עניינו של הקבלן מול רשות המיסים לא?
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אכן ייעוד הכספים או סיבת הוצאתם במזומן מהבנק לא אמור להיות עניינו של הבנק, אלא אם יש נתונים שלא נכתבו (ומומלץ גם לא לכתוב אותם בפומבי).
אינך מחוייבת לתת להם את הפירוט הזה ותוכלי להגיד להם לשימוש אישי, זה אכן לא עניינו של הבנק.
מכיוון שהדבר עשוי להביאך לסכסוך עם הבנק, תמיד כדאי לעשות שיקולים של "עלות-תועלת", שכן גם למאבק מול הבנק יש עלות...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אני מניח משאלתך שהעברת דרך הבנק. העברת כספי מתנה בין בני משפחה מביאה, בסכומים מסויימים, לדיווח של הבנק לרשות איסור הלבנת הון וזו עשויה להביא לחקירה בהתאם להחלטת הרשות החוקרת. לכאורה לא אמורה להיות כאן...
המשך תשובה
