הכנסת מזומן לישראל כתושב חוזר ותיק והפקדה בבנק הדואר

אני תושב חוץ כבר מעל ל-15 שנה ובדקתי אפשרות לחזור לישראל עם כ-200 אלף דולר שחסכתי. אבל לא נראה לי שאצליח לעמוד בדרישות הבנקים, הם דורשים אישורים מרואי חשבון במדינות שונות ואסמכתאות שאין ביכולתי לספק. הפתרון שמצאתי הוא להעביר לישראל בכמה פעמים סכומי מזומן שאינם עולים על המקסימום המותר (50 אלף ש"ח) בכל פעם, ולהפקיד אותם בנק הדואר (שאינו נתון למרות בנק ישראל) ומשם להעביר לחברה להשקעות בבורסה (כבר ביררתי עם החברה והם אמרו שיסכימו לקבל העברה בנקאית מבנק הדואר). שאלתי היא האם מהלך כזה לא ייחשב כהלבנת הון (הסכום שאעביר לא יהיה יותר מ45 אלף דולר, כלומר שלוש פעמים של העברת מזומן בגבול) והאם יש אפשרות אחרת להכניס סכום כזה, שאינו עולה על כ-50 אלף דולר, לבנק ישראלי, מבלי לספק "אסמכתאות" (למשל במדינות אחרות מספיקה הצהרה אישית על מקור הכסף, בלי חשבוניות עשרים שנה אחורה)?

בנסיבות השאלה אין באפשרותי להשיב לך עליה, אך אציין כי אתה טועה בכל ההנחה שלך לגבי המזומן והכנסתו לבנק הדואר. בנק הדואר גם הוא כפוף לחוק איסור הלבנת הון והחקיקה הרלבנטית לגביו.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

055-4532711

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר