היי. בני מתחת לגיל 18 ועוד לא פתח חשבון בנק. למרות זאת, הוא עובד בקביעות בחנות פיצוחים בשכונה ומקבל כסף מייד בסיום כל משמרת (במזומן). את הכספים הוא מבקש ממני להפקיד בחשבון שלי כדי שנוכל לשים לו אותו בפיקדון ייעודי... האם זה נחשב עבירה של הלבנת הון או משהו דומה?
שלום רב, בהנחה והבן עובד במשכורת מסודרת (תלוש וכו'), הרי שמומלץ לפתוח לו חשבון ייעודי לשם כך.
אם עדיין מסיבה כלשהי הוחלט על ידכם לשים את הכספים אצל ההורה בחשבון, הרי שהבנק צריך להיות מיודע בכך שההורה הינו נאמן על כספי הילד- יותר מסובך בירוקרטית, אך יש בנקים שמאפשרים אפשרות כזו. כל עוד הבנק מיודע בכך, הרי שאין כל בעיה (וההיפך...)
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בעיקרון לבנק יש סמכות לברר בירורים שונים הכוללים את בירור מקור הכספים, את "נתיב הכסף" וכיוב`. הדיווחים במעברי הגבול אכן מספקים את ההסבר על נתיב הכסף, אך לאו דווקא על מקורו. לכאורה זה חוקי, אך אם תתע...
המשך תשובה