לאחר שפרעתי כ-130000 שקלים מהמשכנתא שלי ועל מנת לקבל אישור נדרשתי לענות לשאלות בנקאי שהסביר שמבצע את הנחיות בנק ישראל בין השאלות נשאלתי האם יש איש ציבור שהוא קרוב משפחה שלי והסבירו (חבר כנסת ראש או סגן ראש עיר?) כשסירבתי לענות הוסבר לי שהפירעון לא יתבצע כי אלה הנחיות בנק ישראל שאלתי 1. האם יש תקנה / חקיקה המאפשרת שאלה כזו? 2.מה בנק ישראל עושה עם המידע? 3. האם ישנו מקום בו מרוכז מידע על אישי ציבור ותנועותיהם הכספיות (ותנועות בני משפחותיהם)?
1. ההנחיה היא מרגולציה המוטלת על הבנקים בעקבות חקיקת איסור הלבנת הון, וכללי הבנק
2. המידע מדווח לרשות לאיסור הלבנת הון ונכנס למאגר שלהם.
3. המידע מרוכז במאגרי הרשות לאיסור הלבנת הון
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אכן הבנק רשאי לברר על סכומים הנכנסים אליו, במיוחד במזומן. הבירור הינו לפי שיקול דעת הבנק ובמידה והפקדות המזומן חורגות שאיפיון הלקוח בבנק. באם הבנק יחשוד אחרי הבירור כי לא מדובר בכספים "כשרים" הבנק אמו...
המשך תשובה