מכרתי רכב פרטי ב- 40,000 ש"ח. קיבלתי מזומן. בדקתי בחוק צמצום המזומן וזה מותר, אך הבנק לא נותן לי להכניס את הכסף לחשבון. מותר לו ?
אכן הסכום של 40,000 נמצא מתחת לתקרה של חוק צמצום השימוש במזומן, שכן התקרה בין פרטיים היא 50,000 ש"ח במזומן. ואכן מבחינת חוק המזומן אתה עומד בתנאים, אך על הבנק חלים חוקים נוספים כגון חוק איסור הלבנה הון והוא אמור לברר גם את מקורו של הכסף.
במקרה של מזומן ("בלי ריח") אין לבנק דרך לברר זאת ולכן הוא לא מאשר להכניס את הכסף לבנק
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בדר"כ לא תהיה לך אפשרות להוכיח שהמקור לגיטימי, משום שמדובר בלקוחות מזדמנים ואינך יודע את מקור כספם. מה שכן תוכל להראות לבנק הוא שאתה מוציא חשבוניות על כל תקבול ובהנחה ואכן כך על הבנק להדיר אותך כ"עסק ...
המשך תשובה