שלום, סגרתי את החשבון שלי בבנק ואני רוצה לפתוח חשבון בבנק אחר. הבנק שסגרתי אצלו את החשבון הביא לי צ׳ק בנקאי על שמי בסך של 263,000 ש״ח שאני יכול ללכת ולהפקיד אותו בבנק אחר וזה הכספים שלי. צריך להיות איזה שהיא בעיה בנוגע להלבנת הון? מה הפרוצדורה בנוגע לפתיחת חשבון והפקדת הצ׳ק?
זה תלוי בהמון נתונים ומשתנים, אך הבנקים יודעים מדוע נסגר חשבון.
נניח למשל שאם סתם סגרת את החשבון כי בא לך ונניח שהכסף "שכב" בבנק מספיק זמן והחשבון החדש נפתח בדיוק על אותה זהות, אז לא אמורה להיות לבנק החדש בעיה מיוחדת לקבל את הצ'ק לחשבונך החדש.
ככל שאתה מתרחק מהנחה זו, מצבך פחות "פרוצדוראלי" (כמו שתיארת אותו) ויותר מהותי, עד כדי שעשויים להיות לך קשיים בהפקדתו...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
השאלה לא ברורה, לא ברור מה מקור הכסף, מערכת היחסים בניכם, שאלות של תושבות לצרכי מס (לא אזרחות), מהי מטרת ההעברה וכיוב`. באופן כללי יצויין, כי מבחינת הדין בישראל, עצם העברת כספים כשלעצמה אינה יוצרת חבו...
המשך תשובה