דיווח על הפקדת סכום מזומן בפיקדון בנקאי

קיבלתי סכום של 250,000 ש"ח במזומן ממכירת ירושה משפחתית ואני מעוניין להפקיד את כל הסכום לפיקדון בנקאי. האם הפקדה חד פעמית של סכום מזומן כזה דורשת דיווח מהבנק לרשויות? מה הסכום המקסימלי המותר להפקדה במזומן ללא צורך בהצהרות מיוחדות או חשש לפתיחת חקירה על ידי הרשויות?

ראשית עליך לוודא שלא נעשתה עבירה על חוק צמצום השימוש במזומן, כי מנתוני השאלה נראה שעל פניו "מכירת" ירושה מוגבלת לתקרות החוק (15,000 ש"ח או 10% מהעסקה- הנמוך מבין השניים ). אם אכן מדובר בעסקת מכירה- לכאורה הצדדים בבעיה. בנוסף, גם אם איכשהו אין לך בעיה עם חוק צמצום השימוש במזומן, יהיה יהיה לך מאד קשה (שלא לומר- בלתי אפשרי) להפקיד סכום כזה במזומן בבנק, אלא אם יש לך הוכחות מספקות לכך שקיבלת את הירושה במזומן ושניתן להראות את נתיב הכסף. אין סכומים ברורים שניתן להפקיד מזומן, שכן הסכומים נגזרים מ"איפיון הלקוח" שלך בבנק. אכן אם הבנק חושד במשהו, הוא מחוייב להעביר דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

055-4532711

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר