קיבלתי הבוקר הודעה מהבנק על כוונה לסגור את חשבון העו"ש שלי תוך 30 יום בשל "שיקולי ציות ומניעת הלבנת הון" (AML), לאחר שהעברתי לחשבון כספים ממכירת מטבעות דיגיטליים בבורסה מוכרת בחו"ל. למרות שהצגתי אישורים על תשלום מס כחוק וסיפקתי מסמכים המעידים על נתיב הכסף, הבנק מסרב לקבל את ההסברים וטוען שמדובר בפעילות בסיכון גבוה שאינה תואמת את מדיניות ניהול הסיכונים שלו. החשבון משמש אותי לתשלום משכנתא והוראות קבע שחלקן כבר החלו לחזור, ואני מרגיש חסר אונים מול מערכת אטומה שפשוט מסמנת אותי כעבריין ללא הצדקה. מה אני יכול לעשות כדי לעצור את סגירת החשבון? איך נכון להתנהל מול הבנק כבר עכשיו?
אכן בנקים חוששים מכספים שמקורם בקריפטו, אך יש כבר פסיקה שמחייבת את הבנק לנהל את הסיכון במקרה כזה ולא להגיד סתם- "לא" (המונח המקצועי הוא "הדרה"). הדבר דורש גם חוו"ד פורנזית שתהיה מקובלת על הבנק . לפיכך מומלץ לך להצטייד בעו"ד הבקיא בקריפטו והוא שיפתור לך את העניין כולל במקרה שהבנק ימשיך להתעקש - דבר שייאלץ אותך לפנות לבית המשפט
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אין הרבה מה לעשות עם מזומן היום מלבד "לבזבזו" על חיי היום יום. בכל מקרה אין "פיתרון קסם", תנסה להפקיד אותו בבנק וכשהפקיד ישאל אותך במה מדובר תסביר לו את הסיפור ותנסה להתקדם משם (כולל אסמכצאות מההורים ...
המשך תשובה