שלום וברכה, אני מקבל מידי חודש כספים ממקום עבודתי בחו"ל בסכום של בין 5000-7000 ש"ח לחשבוני. האם ישנו סיכוי שאחשד שהלבנת הון וחשבוני יסגר? מהם התנאים לחשד בהלבנת הון ובאיזה שלב סוגרים את החשבון,האם נותנים לי התראה כלשהי? תודה רבה.
מאחר ומדובר במשכורת, תמוה בעיניי שאתה מודאג, היות והמשכורת אמורה להתקבל לאחר ניכויי המיסים.
אם מדובר בחברה מסודרת אשר משלמת מיסים כחוק, לא אמורה להיות בעיה.
הלבנת הון אינה כל העברת כספים. קיימים מספר פרמטרים וזהו לא המקום לבחון את עבודתך לפרטי פרטים.
אם קיים בסיס יותר משמעותי לחששך, אמליץ לך לפנות לעו"ד פלילי, אשר יבחן את הסוגיה לאחר מעבר מדוקדק על החומר שתעביר לעיונו.
עו"ד פלילי - יאיר מושיוב
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כיוון שלא ציינת האם מדובר בהעברה באמצעות חשבון בנק או באמצעות הפקדת במזומן, נפרט את שני המקרים. בשני המקרים חלה חובת הדיווח על תאגיד הבנקאי, וזאת מכוח צו איסור הלבנת הון (חובת זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), תשס"א-2001.
אם מדובר בהעברה בין בנקים- מחו"ל לארץ, אזי למעשה הדיווחים הנדרשים הם על ידי הבנקים ולכן אתה פטור מחובת דיווח.
בהפקדה במזומן- הבנק יכול לשאול אותך שאלות שונות לגבי הכספים ואם יהיו לך הסברים מספקים (כולל אסמכתאות), אזי לא אמורה להיות בעיה מיוחדת בחשבון.
מבחינה פרקטית, הבנק הוא המחליט כיצד להתנהג בחשבון, אם לתת לך התראה או לא, שכן ייתכן שכל תהליך הבירור עמך יהיה "בשיתוף" עם הרשות לאיסור הלבנת הון ואז התשובה היא, שבמחינת הכספים כבר מאוחר מדי. לכן, אם מדובר במשכורת ממקום מסודר בחו"ל, כדאי לך לשקול הסדרת הענין עם הבנק מבעוד מועד, לפני שהם יפנו אליך לשאול את השאלות.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בעיקרון מותר לאדם למשוך כל סכום מכספו ללא מגבלה. אלא שהבנק לעתין מבקש לעשות בירור מול לקוח כשיש משיכה בסכומים חריגים. מה הכוונה חריגים? בהתאם לאיפיון הלקוח בבנק ולכן אין תשובה חד משמעית על גובה הסכום ...
המשך תשובה
