בנק מסרב להפקיד סכום גדול שהתקבל במתנה

יש ברשותי סכום כסף שקיבלתי לפני מספר שנים מחמי עבור שיפוץ הבית שקניתי, את הכסף קיבלתי בדולרים שחמי הביא עוד מהימים שעלה מרוסיה. מדובר בסכום של כ-60 אלף דולר, בהצהרת ההון שלי הצהרתי על הכסף ורשות המס מודעת לכסף זה, פניתי לדואר והם הסכימו לפרוט לי את הכסף, אולם בנק מזרחי מסרב לקבל את הכסף ולהפקיד אותו בחשבוני בבנק, מהסיבה שהם רוצים לדעת את מקור הכסף, הסברתי להם שיש לי את הצהרת ההון חתומה ע"י מס הכנסה שנתקבלה וזה אומר שנתתי גילוי לכספים הללו. וכן יש מכתב שבו ציינתי מהיכן הגיע הכסף. האם יש לבנק את הזכות שלא לקבל את הכסף ולהפקידו בחשבוני למרות שזה כסף מוכר ולא הלבנת הון. שמרתי את הדולרים מספר שנים בבית בציפייה שהדולר יעלה אולם לאכזבתי הפסדתי המון כסף, ולקחתי הלוואה מהבנקים לצורך השיפוץ ובכסף הזר לא נעשה שימוש, לא נדרשתי עד היום להגיש הצהרת הון, אולם בשל היותי עצמאי בשנה האחרונה נדרשתי למלא הצהרת הון, ובה הצהרתי על כל שקל שנמצא בידי. מה אפשר לעשות?

הבעיה אינה רק בהצהרה למס הכנסה... החוק לצמצום השימוש במזומן, התשע"ח-2018 (להלן: "החוק"), אשר נכנס לתוקפו ב- 1.1.2019, קובע הגבלות על השימוש במזומן. החוק לא אוסר על החזקת מזומן אלא מגביל את השימוש בו. מוטב להתייעץ בנדון עם רואה החשבון שלך.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

קובי צרפתי, עו"ד ורו"ח

053-9368607

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר