אני עוסק במסחר במטבעות דיגיטליים (בעיקר ביטקוין) ורוצה להפקיד את הרווחים בחשבון הבנק שלי בישראל. רציתי לדעת האם הבנקים מחויבים לקבל כספים שמקורם במסחר קריפטו, אילו מסמכים או אישורים עליי להציג (למשל דוחות מס או הוכחות למסחר), והאם נדרש דיווח מיוחד לרשויות המס במקביל.
שלום רב,
האם הבנקים חייבים לקבל את הכסף? לא. בנקים בישראל נוקטים בגישה זהירה ומסויגת כלפי כספים שמקורם במטבעות דיגיטליים, בעיקר בשל חשש מהלבנת הון ומימון טרור. היו מקרים בהם בתי משפט תמכו בזכות הבנקים לסרב לקבל כספים כאלה, אם כי הדבר תלוי בנסיבות הספציפיות.
אילו מסמכים נדרשים? כדי להפקיד את הכסף בהצלחה, תצטרך להוכיח לבנק את חוקיותו. מומלץ להצטייד מראש ב:
תיעוד מסודר של כל עסקאות הקנייה והמכירה מפלטפורמת המסחר.
אישור מרשות המסים על תשלום המס המתאים על הרווחים, שכן רווחים אלה נחשבים כרווחי הון חייבים במס.
האם צריך לדווח לרשויות המס? כן. רווחים ממסחר בקריפטו נחשבים כחייבים במס בישראל. חשוב להגיש דוח לרשות המסים ולשלם את המס המתאים, עוד לפני הפקדת הכסף בבנק.
כדי להימנע מבעיות, מומלץ לפנות לעו"ד המתמחה בתחום עוד לפני שאתה פונה לבנק. הוא יסייע לך בהכנת כל המסמכים הדרושים ובהגשת הדיווחים הנדרשים לרשויות המס, מה שיגדיל משמעותית את הסיכויים שהבנק יאשר את ההפקדה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו״ד מתן פריידין
053-6130158
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ככלל, העברת מטבעות דיגיטליים בין בורסות שונות, לרוב אינה נחשבת כשלעצמה לאירוע מס. אירוע מס מתרחש כאשר יש מימוש של המטבע (המרה לכסף רגיל או מטבע אחר) קיימות הגבלות וסיכונים שונים שיש לקחת בחשבון בעת ה...
המשך תשובה