מכרתי NFT והמרתי את התמורה לשקלים דרך פלטפורמת מסחר . הבנק דורש ממני הוכחות למקור הכספים. האם יש דרישות תיעוד ספציפיות למכירת NFT שונות ממסחר בביטקוין? תדפיסי מסך מפלטפורמת המסחר והארנק הדיגיטלי שלי מספיקים?
השורה התחתונה: תדפיסי מסך אינם מספיקים ולא יתקבלו על ידי מחלקת הציות. נטל ההוכחה ב-NFT כבד יותר מאשר בביטקוין.
הסיבה לחשד: להבדיל מביטקוין, ל-NFT אין "מחיר מחירון". הבנק חושש מ-"מסחר עצמי" (Wash Trading) - שמכרת את הנכס לעצמך במחיר מנופח כדי להלבין הון.
מה חובה להגיש (תיק הוכחות מלא):
מקור הכסף ("סיד"): אסמכתא על הכסף שיצא מהבנק במקור לקניית הקריפטו/ה-NFT.
ראיות On-Chain: קישורים לבלוקצ'יין (Transaction Hash) המראים את העברת הנכס והתמורה, ולא צילומי תמונה.
הוכחת בעלות: הוכחה טכנית שהארנק הדיגיטלי שייך לך.
אישור מיסים: אישור רו"ח/יועץ מס שהרווח דווח ושולם.
המלצה אופרטיבית: לא לשלוח מסמכים בודדים, אלא להגיש מכתב לוואי משפטי שמסדר את "סיפור הכסף" מתחילתו ועד סופו, מגובה בנספחים טכניים.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
עו״ד מתן פריידין
055-4532826
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
שלום רב, האם הבנקים חייבים לקבל את הכסף? לא. בנקים בישראל נוקטים בגישה זהירה ומסויגת כלפי כספים שמקורם במטבעות דיגיטליים, בעיקר בשל חשש מהלבנת הון ומימון טרור. היו מקרים בהם בתי משפט תמכו בזכות הבנק...
המשך תשובה