קבלת כספים במתנה מחו"ל נחשב הלבנת הון?

שלום, אני מקבלת מדודתי בקנדה מידי חודש דמי כיס בגובה של 1,000 דולר לחודש. לאחרונה, בגלל שנרשמתי ללימודים הסכום עלה ל-2,300 דולר לחודש. היא מעבירה לי את הסכומים בשיקים ואני מפקידה אותם בכל חודש. לאחרונה התקשרו אלי מהבנק והתעניינו בקשר למקור הכסף. אני לא חשבתי שיש עם זה בעיה. האם אני צריכה להצהיר על הסכומים האלו? לשלם עליהם מס? זה נחשב הלבנת הון?? אשמח לתשובה, אני קצת חוששת. ניקול

אם הכספים "כשרים", הרי שלכאורה אין עמם שום בעיה. תסבירי לבנק והם אמורים לקבל את ההסבר (יתכן שיבקשו אסמכתאות). לגבי מס הכנסה- אין צורך להצהיר על הכנסה כזו אצלך. עם זאת ייתכן ובשל נגיעה "אמריקאית" באחד החשבונות הבנק ירצה לבחון את ההשלכות של חוק ה- FATCA ואת הדיווחים לרשויות בארה"ב (טופס W9)

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

055-4532711

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר