הבנק חוקר אותי לגבי כספים מחו"ל

רציתי לשאול, אני מקבל כספים מחו"ל כבר כמה שנים מכל מיני, דודים וחברים. אני לא עובד כרגע. הבנק התקשר אלי והם רוצים שאני אסביר להם מאיפה הכספים ומאיימים עלי שיעבירו עלי דיווח. אני לא מבין מה הם קשורים? מה אכפת לבנק מאיפה אני מקבל כסף? מה הם יכולים לעשות לי אם לא אשתף איתם פעולה?

כבר נקבע בפסיקה שהבנק אינו יכול לתפקד כ"רשות חוקרת" ולא להחליף את הרשות לאיסור הלבנת הון, אלא שהסיבה של הבנק לבדיקות שהוא עושה (שאתה מכנה "חקירות"), היא בדיקה בשביל לוודא שלא מתבצעת הלבנת הון בחשבון. בדיקה זו מחוייב הבנק לעשות לפי החוק, התקנות והנהלים ("נוהל בנקאי תקין"), כדי לוודא שלא נעברות עבירות הלבנת הון וזאת במידה וקם אצל הבנק חשש לפעילות כזו בחשבון. בהנחה והחשש של הבנק מוצדק ומבוסס (!), אי שיתוף פעולה מצידך יכול להביא לסגירת החשבון החשוד.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

055-4532711

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר