בבנק נאמר לי וכידוע להפקיד 30-40 אלף במזומן זו הלבנת הון במידה ואין לי אסמכתא לכך ! לשאלתי : במידה ואני מפקידה בצ'ק באותו סכום האם גם כאן חלה "הלבנת הון" והאם הבנק אמור לכבד את הצ'ק שקיבלתי מחברה שלי או מכל מקור אחר ? האם לצ'ק יש העדפות ובאיזה מובן? תודה
אין קשר לדרך התשלום באשר לקביעה האם מדובר בהלבנת הון או שלא. אם יש לך הסברים מספקים (אסמכתאות) עבור מקור הכסף, אין לך בעיה עם מצב הצבירה שלו: מזומן, צ'ק או אפילו בזהב. יצויין, כי הבנקים "פחות מחבבים" מזומן וזאת מכיוון שיותר קשה לעקוב אחריו ("לכסף אין ריח"), מבחינה זו יותר נוח לבנקים לעבוד עם צ'קים מכיוון שככה הבנק חושב שהוא יכול לאתר את "נתיב הכסף" בקלות רבה יותר, או לכל הפחות "להעביר" את האחריות לגוף אחר... לכן הוא מעדיף שימוש באמצעי כגון צ'קים (מעדיף "למוטב בלבד")
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כשאין אסמכתאות על מקור הכסף ("נתיב הכסף"), הבנק עשוי לעורר קשיים, במיוחד כשמדובר במזומן. אם את רוצה להפקיד הכסף המזומן בבנק והבנק אינו מוכן לקבלו, אלא בכפוף לאסמכתאות - תצטרכי לתת לו אסמכתאות. ...
המשך תשובה
