שלום רב, לאישתי אין חשבון בנק והיא מרוויחה סכומים קטנים (עד 1000 ש"ח בחודש). האם זה חוקי שהמשכורת שלה תיכנס אלי לחשבון, למרות שהחשבון הוא על שמי בלבד? האם זה יכול להיחשב כעבירה על איסור הלבנת הון? אודה לך אם תוכל להפנות אותי לסעיף הרלוונטי בחוק.
ראשית אצא מהנחה שהכספים הם חוקיים ומדווחים לרשויות המס, אחרת תשובתי ממילא תהא שלילית. עליך לעיין ב"צו הבנקים" כדי להבין את החובות של הבנקים, כולל החובה לברר ולדעת מיהו הנהנה האמיתי בחשבון.
למעשה כל מה שתצטרך לעשות הוא לעדכן את הבנק לגבי הכספים האלה שמקורם באישתך והבנק ייתן לך את הפיתרון הפרקטי לכך, כולל אולי להוסיף את שמה של אישתך כנהנית/מוטבת בחשבון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
מבחינה מהותית הבנק עשוי לשאול שאלות כדי לברר את מקור הכספים. הכוונה ב-"אסמכתאות" (ולא תמיד יש) כדי לאפשר לבנק לברר מבחינה עובדתית את מקור הכספים. למשל- אסמכתא על מכירת דירה של הסבא וכיוב`. מב...
המשך תשובה
