היי, לפני מספר ימים קיבלתי סכום של 50 אלף ש"ח במזומן, שסבא שלי חסך בשנים האחרונות, רציתי לדעת האם יש בעיה מבחינת הבנק להפקיד סכום כזה של כסף. עברתי על שאלות דומות בפורום הזה ונכתב שהבנק לפעמים דורש אישורים ואסמכתאות, על איזה אסמכתאות מדובר? האם עדיף להפקיד פשוט את הכסף במספר פעמים נפרדות בכספומט?
מבחינה מהותית הבנק עשוי לשאול שאלות כדי לברר את מקור הכספים. הכוונה ב-"אסמכתאות" (ולא תמיד יש) כדי לאפשר לבנק לברר מבחינה עובדתית את מקור הכספים. למשל- אסמכתא על מכירת דירה של הסבא וכיוב'.
מבחינה פרקטית אין בעיה גם להפקיד במספר הפקדות נפרדות בכספומט.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
חשבון בנק אמריקאי בישראל מחוייב לעמוד ברגולציה אמריקאית. יש גם הרבה בירוקרטיות וטופסולוגיה למלא. כשתרצה להעביר הכסף לחו"ל תצטרך חשבון נמען ושם עשויים לדרוש ממך פרוצדורה נוספת . שימת ליבך גם לענין זהות...
המשך תשובה