הורי רכשו דירה. מאחר וחסר להם כ90,000$ אחי שגר בארהב בעל עסק מצליח העביר לבנק בישראל. הבנק לא משחרר את הכסף מבקש אישור חתום מרו״ח או עו״ד על אישור עמידה בחובות מס. הורי פנסיונרים שהיו שכירם. אף רו״ח לא מוכן לחתום כי אינו מכיר אותם. האם דרישת הבנק הגיונית?
לפי רגולציה של חוק איסור הלבנת הון, הבנק מחוייב לבדוק את מקור הכספים המתנהלים אצלו, לבטח כאשר מדובר בארה"ב (בגלל חוק הפטק"א). זהות מקבל האישור tax compliance אמור להיות האח בחו"ל ולא ההורים הפנסיונרים. ומכיוון שהבנק מעביר את המידע ל IRS, אכן מקווים בשבילו כי הוא "בעל עסק מצליח" ומדווח כחוק שם, אחרת כבר ישאלו אותו שם שאלות נוקבות ...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אכן הסכום של 40,000 נמצא מתחת לתקרה של חוק צמצום השימוש במזומן, שכן התקרה בין פרטיים היא 50,000 ש"ח במזומן. ואכן מבחינת חוק המזומן אתה עומד בתנאים, אך על הבנק חלים חוקים נוספים כגון חוק איסור הלבנה הו...
המשך תשובה