הורי רכשו דירה. מאחר וחסר להם כ90,000$ אחי שגר בארהב בעל עסק מצליח העביר לבנק בישראל. הבנק לא משחרר את הכסף מבקש אישור חתום מרו״ח או עו״ד על אישור עמידה בחובות מס. הורי פנסיונרים שהיו שכירם. אף רו״ח לא מוכן לחתום כי אינו מכיר אותם. האם דרישת הבנק הגיונית?
לפי רגולציה של חוק איסור הלבנת הון, הבנק מחוייב לבדוק את מקור הכספים המתנהלים אצלו, לבטח כאשר מדובר בארה"ב (בגלל חוק הפטק"א). זהות מקבל האישור tax compliance אמור להיות האח בחו"ל ולא ההורים הפנסיונרים. ומכיוון שהבנק מעביר את המידע ל IRS, אכן מקווים בשבילו כי הוא "בעל עסק מצליח" ומדווח כחוק שם, אחרת כבר ישאלו אותו שם שאלות נוקבות ...
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אתה מציין שיש זהות בעלים בין החשבונות, שימת ליבך כי כחלק מ"זהות הבעלים" יש צורך גם בזהות תושבות. אם אכן יש זהות- אתה פשוט צריך להעביר וזהו. יתכן והבנק יבקש אסמכתאות בגין ההעברה, מטרותיה, פטור מניכו...
המשך תשובה
