מבקש להבין את המצב החוקי הבא: דוד שלי העביר לי מתנה בסך 100,000 דולר ממדינה במזרח אסיה לחשבון הבנק שלי בישראל. הבנק ביקש ממני הסברים ומסמכים לגבי מקור הכסף. מהן חובות הדיווח החלות עליי? אילו מסמכים עליי להציג כדי להוכיח שמדובר במתנה לגיטימית? האם יש השלכות מס שעליי לקחת בחשבון?
מבחינתך מקור הכסף הוא הדוד שלך, אך יתכן שהבנק יבקש לברר מעבר לכך, כגון קבלת אישורים שונים מהדוד לפי דרישת הבנק. לגבי הוכחת המתנה הדבר משתנה מבנק לבנק- יש כאלה שמסתפקים במכתב מהדוד ויש כאלה שדורשים הסכם מתנה. כל בנק וגחמותיו. כל מקרה לגופו. כמובן שלבנק אסור להגזים בדרישות. לענין השלכות המס- במתנה אמיתית אין מס, אך יש לכלול אותה בהצהרת הון ככל שהיא רלבנטית לאותה הצהרה. לגבי מיסוי בחו"ל- עליכם לבדוק את הדין במדינה המעבירה לפי החוקים הרלבנטיים
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כשמנסים להפקיד כסף בבנק, במיוחד מזומן, הבנק מבקש לברר בירורים בקשר עם מקור הכסף, נתיבו, חוקיותו ומהותו. הבנק אינו מחוייב "להוכיח" את מקור הכסף, אך הוא אמור לקבל הסברים / אסמכתאות שמניחים את דעת הבנק...
המשך תשובה