ירשתי מסבתא שלי תכשיטי זהב עתיקים ולפני חודש מכרתי אותם לסוחר תמורת 180,000 שקל במזומן. כשהגעתי להפקיד את הכסף בבנק הם סירבו לקבל את ההפקדה ודרשו הסבר מפורט על מקור הכסף. הבאתי להם קבלה מהסוחר והסברתי שזה ירושה. לא הבנתי מה חשוד בזה. האם הבנק יכול לסרב לקבל כסף חוקי?
למעשה הודעת לבנק שעברת עבירה על חוק צמצום השימוש במזומן (אגב גם הקונה עבר עבירה). כך שלכאורה, הכסף אינו "חוקי".
לגבי הירושה - אכן יהיה לך קשה להוכיח אותה, כי מבחינת הבנק מדובר בהסבר /סיפור שאתה מספר לו. ההסבר / סיפור שלך יכול להיות על כל סכום, למה רק 180,000 ש"ח !? הבנק מבקש אסמכתאות לקניית הזהב על ידי סבתך כדי לבדוק האם הסיפור/הסבר שלך נתמך באסמכתאות כלשהן וככל הנראה לא תמצא (טיפ: ההסבר- לכו תשאלו את סבתא- אינו מהווה הסבר טוב).
במילים אחרות: כדי שכסף יהיה "חוקי", צריך להוכיח שהוא "חוקי" וכל עוד לא תדע להוכיח זאת, הבנק לא יסכים לקבל את הכסף.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
מאחר והרגולציה השתנתה בשנים האחרונות, הרי שעליכם (או יותר נכון על הבן שלך), להציג לבנק את "נתיב הכסף", דהיינו מה קרה עם הכסף, מקורו, רווחיו, שימושיו וכיוב`. זאת על מנת "לצבוע" את הכספים המדוברים. מכ...
המשך תשובה