יש לי עסק למזון מהיר שבו חלק ניכר מההכנסות מתקבל במזומן ומדווח כחוק. לאחרונה הבנק זימן אותי לבירור ואיים להגביל את החשבון בטענה שהיקף הפקדות המזומן מעלה חשש להלבנת הון. רציתי לברר: האם הבנק רשאי להקפיא חשבון רק על בסיס חשד? מה אני יכול לעשות כדי להוכיח שהמקור לגיטימי?
בדר"כ לא תהיה לך אפשרות להוכיח שהמקור לגיטימי, משום שמדובר בלקוחות מזדמנים ואינך יודע את מקור כספם. מה שכן תוכל להראות לבנק הוא שאתה מוציא חשבוניות על כל תקבול ובהנחה ואכן כך על הבנק להדיר אותך כ"עסק עתיר מזומן" ולאפשר לך להמשיך להפקיד. ככל שהבנק ממשיך להכביד עליך, תצטרך לשקול לפנות באמצעות עו"ד לבנק ואף לשקול פניה לבית המשפט והוצאת צו / סעד נגד הבנק
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
יש לכם גם להתנהל מול הרשויות וגם להתנהל מול הבנקים, שאחרת הבנקים פשוט לא מאפשרים את העברת הכספים (אם לא גרוע יותר). הכל צריך להיות ממוסמך וצריך להיות אישורים שניתנו לכספים. מציע לך לפנות לרו"ח או י...
המשך תשובה