אני רוצה להפקיד כספים שהרווחתי במזומן בבנק. האם הבנק חייב לדווח על כך לבנק ישראל ו/או לרשויות ומה אומר חוק איסור הלבנת הון על הפקדת מזומן משמעותית שלא בגלל אירוע משפחתי או משכורת וכדומה. מדובר בכספים שקיבלתי במתנה מדוד עשיר. בגלל שהוא לא תושב ישראל הוא העביר לי אותם במזומן.
הבנק מדווח אוטמטית לרשות לאיסור הלבנת הון על פעולות שמעל 50,000 ש"ח. בכל מקרה, אם אתה מציין כי מדובר בסכומים חריגים אצלך בחשבון, יתכן ובכל מקרה הבנק ידווח לרשות "דיווח חריג". בנוסף, במרבית המקרים, במקביל לדיווח, נציג הבנק יקרא לך וינסה לברר עמך את מקור הכספים, לרבות דרישת אסמכתאות וכו' (למשל במקרה שלך על זהות "הדוד העשיר", ונתונים נוספים לגבי העברת הכספים על ידו ועל מקורם). הבנק גם יכול לנסות "להחזיק" הכספים אצלו (ב"חשבון מעבר") עד לאחר שיגיעו תוצאות הבירור או החלטת הרשויות.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אם בכוונתכם להעביר את הכסף דרך בנקים- חובת הדיווח מבחינת חוק איסור הלבנת הון הינה של הבנקים. מכיוון שלא ציינת אם מדובר בתושבי חוץ, או בתושב ישראל והיכן הנכס שנמכר, האם שולם מס עיזבון, האם מדובר במד...
המשך תשובה