רו"ח אהוד שושן (משפטן)

מה המבנה של פסיקתא לחלוקת פנסיה בגירושין
הי גיל, דחייה כזו שכיחה, וברוב המקרים ניתנת לתיקון. הקרן רשאית לבצע את החלוקה רק כשהפסיקתא עומדת בדרישות החוק לחלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו, התשע"ד-2014: שיעור העברה מוגדר, מועד קרע מפורש, זיהוי מדויק של הקופה, ונוסח התואם את מנגנון החלוקה שבחוק. די בפרט חסר או מיותר אחד כדי שהקרן תחזיר את המסמך. הטיפול: בחינת מכתב הדחייה, המפרט בדרך כלל את הליקוי, תיקון הנוסח והגשתו לאישור מחודש של בית המשפט. אין דרך לקצר את התהליך וחייבים לחזור לבית המשפט. חשוב שמי שעורך את הפסיקתא מכיר בדיוק את המבנה והדרישות. באתר של המשרד שלי יש עמוד עם שבעה מחשבונים של גירושין (מחשבון מזונות, מחשבון פנסיה, מחשבון חלוקת מניות) וגם קישור להורדת דוגמה לפסיקתא. שמחתי לסייע,

דוח מסלקה פנסיונית
עדי שלום המסלקה הפנסיונית היא מערכת מחשוב מרכזית המרכזת נתונים על כלל החסכונות הפנסיוניים מכל הגופים: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות. בקשת מידע אחת באתר המסלקה מפיקה דוח מרוכז של כל הקופות, וזו הדרך האמינה לוודא שאף קופה אינה נשמטת מהחלוקה. נוסף על דוח המסלקה של כל אחד מבני הזוג, מומלץ להכין דוחות שנתיים אחרונים מהקופות ופירוט תקופות עבודה ומעסיקים. אם ביקשו מכם להפיק לבד את דוח המסלקה, יש לשים לב שלמסמך PDF שתקבלו מצורפים מספק קבצי מחשב בשפה לא ברורה. למעשה - שם נמצא המידע המלא על החסכונות שלכם וכדאי לוודא שבעל המקצוע יודע ומסוגל לקרא את הנתונים הללו באמצעות תוכנה מתאימה. רו"ח (משפטן) אהוד שושן

מה קובע את המחיר של חוות דעת אקטוארית
שלום מירי, הפער בין ההצעות אינו מעיד בהכרח על הפרש באיכות. הוא מעיד בעיקר על דרך העבודה של נותן השירות. בכל תחום שירות מקצועי קיים טווח מחירים, והוא נגזר גם משיטת העבודה ולא רק מרמת המומחיות. עיקר הזמן בחוות דעת כזאת אינו החישוב, אלא איסוף הנתונים, בדיקתם והצלבתם. הנתונים יכולים להיות מפוזרים בין עשרה גופים מנהלים ויותר, ולעיתים בעשרות חשבונות. מי שאוסף אותם ידנית, מכל קופה בנפרד ובהתכתבות חוזרת עם הלקוח, משקיע בשלב הזה שעות רבות, וזה מה שמעלה בעיקר את המחיר. מי שמפיק את נתוני החיסכון מדוח המסלקה ומעבד אותם במערכת ממוחשבת מקצר את השלב הזה, מקטין את הסיכוי לטעות בהעתקה ובחישוב, וחוסך גם מכם את הרדיפה אחרי אישורים. לכן מחיר גבוה אינו מבטיח חוות דעת טובה יותר. מעבר להשכלה ולניסיון, כדאי לבדוק כיצד המומחה מתכוון להשיג את נתוני הקופות: האם הוא מפיק אותם מדוח המסלקה ומעבד אותם במערכת, או שיישלח אתכם לאסוף אישורים מכל גוף בנפרד. טווח השוק נע בין 5,000 ל-8,000 ש"ח בתוספת מע"מ, לזוג. במשרדנו שכר הטרחה קבוע ואינו תלוי במספר הקופות. התשובה היא מידע כללי להתמצאות ראשונית, אינה מתייחסת למלוא נתוני המקרה ואינה תחליף לבדיקה פרטנית. רו"ח (משפטן) אהוד שושן

מינוי מומחה לחלוקת רכוש
אמיר שלום, המינוי תקין. תחום האקטואריה אינו מקצוע המוסדר בחוק בישראל, ואין דרישה שהמומחה יישא בתעודת לימוד באקטואריה. השאלה נדונה במפורש בתלה"מ 35070-12-18 (בית המשפט לענייני משפחה בנצרת): בכתב המינוי נכתב "אקטואר", המומחה היה רואה חשבון, ובקשת הפסילה נדחתה. נקבע כי רוב המומחים המתמנים בבתי המשפט לענייני משפחה הם רואי חשבון שהתמקצעו במתן חוות דעת לאיזון משאבים. הבדיקה הראויה אינה של התואר אלא של המומחיות: ניסיון במינויים, ידע במוצרי החיסכון הפנסיוני, ופירוט ההכשרה בחוות הדעת, כנדרש בפקודת הראיות. ריכזתי את פסקי הדין כאן: האם המומחה חייב להיות אקטואר מוסמך. התשובה היא מידע כללי להתמצאות ראשונית, אינה מתייחסת למלוא נתוני המקרה ואינה תחליף לבדיקה פרטנית. רו"ח (משפטן) אהוד שושן מומחה לחלוקת חיסכון פנסיוני ואיזון משאבים בגירושין