אנו עומדים בפני מכירת דירה שירשנו מהורינו שנפטרו. הבנק דורש צילום של חוזה המכר. מה הסיבה לדרישה זו? האם אנו חייבים להציג צילום של החוזה? האם מותר לבנק לא לתת לנו להשתמש בכספים שיועברו מהקונים? תודה לתשובתך
הדרישה נובעת מחוק איסור הלבנת הון- הבנק חייב להשתכנע שמקור הכספים לגיטימי ( כלומר ממכירת דירה) , והכספים לא מהווים הלבנה של "כסף שחור" , או מעסקאות לא חוקיות וכד'.
אם תסרבו, הבנק חייב לדווח על כך לרשות להלבנת הון, ואני ממליץ מאוד לא להסתבך , שלא לצורך....
שאלו את מנהל/ת הפורום:
אסף אלקוני, עו"ד
053-9428881
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
קבלת חזקה בדירה, באופן רגיל, הינה כשהדירה מחוברת לתשתיות מים וחשמל ומאפשרת מגורים סבירים. לכאורה המועד הקובע הוא מועד קבלת החזקה- נראה לכאורה כי הסירוב שלכם , לקבל חזקה בדירה, הינו סביר , שכן לא נית...
המשך תשובה