שלום, נגד הוריי יש תיקים בהוצל"פ ונאסר עליהם לפתוח חשבונות בנק נוספים. אז פתחתי להם חשבון על שמי והם מעבירים את הכסף לחשבון ולמעשה מנהלים אותו בעצמם. האם אני מבצע עבירה של הלבנת הון?
המשמעות המשפטית של שאלתך היא שאינך מדווח לבנק על הנהנים האמיתיים בחשבונך.
לכאורה מדובר בעבירה על חוק איסור הלבנת הון. אמנם עבירה טכנית, שכן כפי שציינת מקורם של הכספים הוא כשר, דהיינו אינם מהווים "רכוש אסור", אך עדיין מדובר בעבירה על חוק איסור הלבנת הון. דרך אגב, אם הבנק יגלה זאת, הוא יעורר את הבעיה מול הרשויות, לרבות הרשות לאיסור הלבנת הון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
גמ"ח הוא נושא מורכב, אלא אם הוא גמ"ח גדול ומסודר. כשהוא מסודר (הכוונה בסטנדרטים של הבנק) אזי הבנק יכול להסתפק בהסכם ההלוואה. תמיד תניח שהלוואה צריך להחזיר ולכן תניח שמעת לעת הבנק יבקש לראות את ההחזרים...
המשך תשובה
