שלום, לפני כמה ימים הלכתי לפתוח חשבון בנק לבתי שעומדת לפני שירות צבאי. במעמד פתיחת החשבון ביקש הבנקאי למלא יחד אתה טופס הנקרא "הכר את הלקוח" והוא טופס מאוד פולשני ומחטט. אני סירבתי להרשות לבתי לענות על כל השאלות והבנקאי טען כי הוא לא יכול לפתוח לה חשבון מתוקף חוק הלבנת הון. ברצוני לדעת האם בנקאי יכול לחייב אותנו לענות על שאלות והאם בסמכותו לסרב לפתוח חשבון?
טופס "הכר את הלקוח" (NYC) הוא טופס שאמור להיות סטנדרטי, שפקיד הבנק מחתים עליו בעת פתיחת חשבון. טופס זה מחוייב הבנק להחתים את הלקוח בהתאם לרגולציה ותקנות הנובעות מחוק איסור הלבנת הון. אם הטפסים הסטנדרטיים לא נחתמים, הבנק מנוע מלפתוח חשבון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לרשות איסור הלבנת הון יש מגבלות רבות על הקפאת רכוש וחשבונות השייכים לעסק, לבטח אם העסק עשוי לקרוס בשל כך. לכן עליך לשכור בדחיפות עו"ד המתמחה בתחום ולפנות לבית המשפט כדי לשחרר את התפוסים והחילוטים הזמנ...
המשך תשובה
