שלום, לפני כמה ימים הלכתי לפתוח חשבון בנק לבתי שעומדת לפני שירות צבאי. במעמד פתיחת החשבון ביקש הבנקאי למלא יחד אתה טופס הנקרא "הכר את הלקוח" והוא טופס מאוד פולשני ומחטט. אני סירבתי להרשות לבתי לענות על כל השאלות והבנקאי טען כי הוא לא יכול לפתוח לה חשבון מתוקף חוק הלבנת הון. ברצוני לדעת האם בנקאי יכול לחייב אותנו לענות על שאלות והאם בסמכותו לסרב לפתוח חשבון?
טופס "הכר את הלקוח" (NYC) הוא טופס שאמור להיות סטנדרטי, שפקיד הבנק מחתים עליו בעת פתיחת חשבון. טופס זה מחוייב הבנק להחתים את הלקוח בהתאם לרגולציה ותקנות הנובעות מחוק איסור הלבנת הון. אם הטפסים הסטנדרטיים לא נחתמים, הבנק מנוע מלפתוח חשבון.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
על פי החוק, המעסיק מחוייב להפקיד את המשכורת ישירות לחשבון הבנק של העובדת / אישתך. הוא גם לא אמור להסכים למשהו אחר, כי אחרת אין "נתיב כסף ברור". כל דרך אחרת אכן מהווה בעיה. לבטח כשאתה מציין סיבה טכנית...
המשך תשובה
