שלום. יש לי חשבון בבנק הדואר ואני אמור להתחיל לקבל הפקדות חודשיות מבן משפחה (מדובר בכסף ממקור כשר לחלוטין). אני קורא ב"צו איסור הלבנת הון" סעיף 12 ב', תחת "רשימת פעולות שיכולת להיחשב בלתי רגילות", תת סעיף 13, "הפקדות מרובות, בלא סיבה נראית לעין, בידי אדם שאינו בעל החשבון או מורשה החתימה". האם הפקדות כאלו עלולות לסכן אותי? תודה.
לא ברור משאלתך בדין מה ה"הפקדות": משכורת, שכירות, קניית ירקות, שירות...
ולכן לא ברור היכן ה"סיכון" שלך, אך בכל מקרה אענה בכלליות:
שים לב "שהרשימה" ממוענת כלפי הבנק ולא כלפיך, שהרי אם אתה "איש רגיל" (ולא נש"מ) הצו אינו חל עליך ואינו באחריותך.
עוד דבר, שים לב שהצו נוקט במילים "פעולות שיכולות להיחשב" ולא "פעולות שנחשבות", דהיינו אם יבררו עמך ותוכל להשיב לבירורים, הרי שלא אמורה להיות לך בעיה ואז הפעולות לא יהיו "בלתי רגילות".
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
מדובר בכספי הלוואה שיוחזרו במועד מאוחר יותר. האם זה מחדד את העניין יותר? הכספים מגיעים מהונו הפרטי של המפקיד, מכספי משכורת. ומדובר על הפקדה חודשית בעתיד הנראה לעין.
האם זו גם יכולה להוות בעיה אם ההפקדות האלה מהוות כ-80 מפעילות הכספים הנכנסים לחשבון?
תודה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כשמחזירים כספי הלוואה יש צורך לוודא מבעוד מועד שיש הסבר למקור כספי ההלוואה. בנוסף יש לקחת בחשבון את הריבית (אם יש), שכן מדובר במקור הכנסה לכאורה והכנסות מריבית דורשות דיווח.
והכי הכי חשוב- לבדוק שאין רגולציה אחרת שחלה על ההלוואה, כגון הצורך להירשם כ"נותן שירותי אשראי" או כ"נותן שירותי מטבע" או להיות תחת תחולת החוק להלוואות חוץ בנקאיות וכיוב'.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ותודה. אבל מעבר לזה, האם העובדה שדף הפעולות של החשבון יראה רובו ככולו הפקדות ממספר זהות מסוים לא תהווה בעיה מבחינת הבנק? כל עוד יש לי הסבר מאיפה הכספים מגיעים?
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כל עוד יש הסבר שמניח את דעתו של הבנק, דהיינו שהבנק יקבל, הדבר לא יהווה בעיה מבחינתו.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
למעשה הודעת לבנק שעברת עבירה על חוק צמצום השימוש במזומן (אגב גם הקונה עבר עבירה). כך שלכאורה, הכסף אינו "חוקי". לגבי הירושה - אכן יהיה לך קשה להוכיח אותה, כי מבחינת הבנק מדובר בהסבר /סיפור שאתה מספ...
המשך תשובה