הבנק שלי סירב לאחרונה לקבל הפקדה גדולה במזומן לחשבון העסק שלי בטענה שמדובר בעסקה חריגה. הם מדווחים כי יש להם חשד שמדובר בפעילות שמקורה בהלבנת הון, למרות שכל המקורות חוקיים ומתועדים. רציתי לדעת, מהו ההליך המשפטי במקרה של חשד כזה, והאם הבנק מחויב להוכיח כי מקור הכסף אינו חוקי לפני שהוא מונע ממני לבצע עסקה?
כשמנסים להפקיד כסף בבנק, במיוחד מזומן, הבנק מבקש לברר בירורים בקשר עם מקור הכסף, נתיבו, חוקיותו ומהותו. הבנק אינו מחוייב "להוכיח" את מקור הכסף, אך הוא אמור לקבל הסברים / אסמכתאות שמניחים את דעת הבנק. אם אתה מרגיש שהבנק מגזים אתה יכול לפנות למפקח על הבנקים ולבית המשפט על מנת לחייב את הבנק לקבל את הכסף.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לפי הדין בישראל אין הגבלה על סכומי העברה בנקאית, במיוחד בין חשבונותיך ("זהות בעלים"). עם זאת לאור הפחד של הבנקים מרגולציה של איסור הלבנת הון מוצע לך לבדוק בבנקים לפני כן (בשני הצדדים) אילו אסמכתאות תצ...
המשך תשובה