הבנק שלי סירב לאחרונה לקבל הפקדה גדולה במזומן לחשבון העסק שלי בטענה שמדובר בעסקה חריגה. הם מדווחים כי יש להם חשד שמדובר בפעילות שמקורה בהלבנת הון, למרות שכל המקורות חוקיים ומתועדים. רציתי לדעת, מהו ההליך המשפטי במקרה של חשד כזה, והאם הבנק מחויב להוכיח כי מקור הכסף אינו חוקי לפני שהוא מונע ממני לבצע עסקה?
כשמנסים להפקיד כסף בבנק, במיוחד מזומן, הבנק מבקש לברר בירורים בקשר עם מקור הכסף, נתיבו, חוקיותו ומהותו. הבנק אינו מחוייב "להוכיח" את מקור הכסף, אך הוא אמור לקבל הסברים / אסמכתאות שמניחים את דעת הבנק. אם אתה מרגיש שהבנק מגזים אתה יכול לפנות למפקח על הבנקים ולבית המשפט על מנת לחייב את הבנק לקבל את הכסף.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
תודה. 8000 ש"ח לחודש הינם סכום מכובד, אך הבנק רשאי לשאול שאלות גם על הפקדות קטנות יותר של מזומן. הבנק יכול לברר איתך בירורים שונים לגבי מקור הכסף ולקבל אסמכתאות מספקות (לא ברור אם הצהרה מאביך מספיקה כ...
המשך תשובה
