אני עצמאי ומקבל חלק מהתשלומים במזומן. לאחרונה הבנק פנה אליי בדרישה להסביר סדרת הפקדות של סכומים יחסית קטנים אך תכופים, בטענה שיש חובת דיווח לפי חוק איסור הלבנת הון. אני רוצה להבין האם מדובר בהליך מקובל מצד הבנק? עד כמה אני חשוף לסנקציות אם לא אספק מסמכים מתאימים? מה הדרך הנכונה להתמודד עם דרישה כזו מבלי להסתבך משפטית?
אכן הבנק רשאי לברר על סכומים הנכנסים אליו, במיוחד במזומן. הבירור הינו לפי שיקול דעת הבנק ובמידה והפקדות המזומן חורגות שאיפיון הלקוח בבנק. באם הבנק יחשוד אחרי הבירור כי לא מדובר בכספים "כשרים" הבנק אמור להעביר דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון שתחליט כיצד לקדם את הטיפול בדיווח, כגון בהעברותו לרשות המסים וכו'. כמו כן הנך חשוף לסגירת החשבון. עליך לאתר את ההסברים, המסמכים והאסמכתאות המסבירים את הכספים הללו, כל שההסברים יהיו טובים יותר, אתה תימנע את המשך התגלגלות "הגלגל"
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לא ברור לי מדוע אתה חושב שהבנקים יסכימו לקבל מזומן שהתקבל בירושה, ועוד אתה מציין "סכום לא מבוטל". לדעתי סע` 1 לא קיים, גם אם תרצה לשלם עמלה מאד גבוהה הבנק לא יסכים לקבל המזומן. לגבי סע` 2 איני יודע מ...
המשך תשובה