אני עצמאי ומקבל חלק מהתשלומים במזומן. לאחרונה הבנק פנה אליי בדרישה להסביר סדרת הפקדות של סכומים יחסית קטנים אך תכופים, בטענה שיש חובת דיווח לפי חוק איסור הלבנת הון. אני רוצה להבין האם מדובר בהליך מקובל מצד הבנק? עד כמה אני חשוף לסנקציות אם לא אספק מסמכים מתאימים? מה הדרך הנכונה להתמודד עם דרישה כזו מבלי להסתבך משפטית?
אכן הבנק רשאי לברר על סכומים הנכנסים אליו, במיוחד במזומן. הבירור הינו לפי שיקול דעת הבנק ובמידה והפקדות המזומן חורגות שאיפיון הלקוח בבנק. באם הבנק יחשוד אחרי הבירור כי לא מדובר בכספים "כשרים" הבנק אמור להעביר דיווח לרשות לאיסור הלבנת הון שתחליט כיצד לקדם את הטיפול בדיווח, כגון בהעברותו לרשות המסים וכו'. כמו כן הנך חשוף לסגירת החשבון. עליך לאתר את ההסברים, המסמכים והאסמכתאות המסבירים את הכספים הללו, כל שההסברים יהיו טובים יותר, אתה תימנע את המשך התגלגלות "הגלגל"
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
יכול להיות שחסרים נתונים בשאלה כגון למשל- לטובת מה ביקשת שיוציאו את השיק, האם יש עסקה/ מתנה, האם ביקשת שיק סחיר, מהו ההיגיון המסחרי וכיוב`, אך באופן כללי אין לבנק שום דרך למנוע ממך להוציא שיק למי שתרצ...
המשך תשובה