לפני שבוע נחסם חשבון העסק שלי באופן פתאומי , הבנק הודיע לי שזה בעקבות פעילות חריגה שדווחה לרשות להלבנת הון. אני בעלת עסק למוצרי יד שנייה שעיקר הכנסותיו מבוסס על העברות בנקאיות קטנות רבות. האם חסימת חשבון כזו היא הליך מקובל? ואיך עליי לפעול באופן מיידי על מנת לשחרר את החשבון ולהוכיח כי מקור הכספים הוא לגיטימי ונובע מפעילות עסקית שגרתית ותקינה?
עליך לפנות לבנק בכתב ולדרוש לפתוח את החשבון. יתכן שבבנק ישאלו אותך שאלות לגבי הפעילות החריגה ותצטרך לענות להם הסבר מספק. ככל שנראה לך שהבנק מגזים בדרישותיו, תמיד תוכל לפנות בתלונה למבקח על הבנקים ואף לבית המשפט (הליך לא זול), כולל הוצאת צו מניעה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
אין לבנק אפשרות "לחקור" אותך, אך כנראה התכוונת- לתשאל אותך. א. אכן לבנק מותר לשאול שאלות לגבי מקור הכספים, כדי לוודא שהם "ממקור ברור וכשר" אך עפ"י הנתונים שכתבת אין לך בעיה להראות לו אסמכתאות שהכספים...
המשך תשובה