שלום יש לי כסף מזומן מכל מיני עבודות שעשיתי כמה כסף אפשר להפקיד בבנק מבלי שישאלו שאלות?
אין תשובה אחת מוחלטת! הדבר תלוי ב"איפיון הלקוח" שלך בבנק. ההפקדה הינה מול מכשיר כספומט של מזומנים, אך ההפקדות "קופצות" לבנק לפי הגדרות החשבון שלך. אם הבנק מחליט שיש חריגה, הבנק מייצר עמך קשר ומברר מה מקור הכספים. במקרים חריגים יותר הבנק עוצר לך את ההפקדות (טכנית בכספומט) ומבקש ממך להגיע לסניפך ולתת את ההסברים. במקרים חריגים יותר- הבנק מטיל סנקציות על החשבון (עד כדי "הקפאתו")
בקיצור: מי שמפקיד מזומן לחשבון הבנק שלו, צריך להיות מוכן לענות לבנק על שאלות- לפעמים הבנק שואל ולפעמים לא.
אגב על פעילות חריגה הבנק מחוייב לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון. הכל ענין של ניהול סיכונים של המפקיד ומוכנותו ל"הרפתקאות".
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ראשית עליך לוודא שלא נעשתה עבירה על חוק צמצום השימוש במזומן, כי מנתוני השאלה נראה שעל פניו "מכירת" ירושה מוגבלת לתקרות החוק (15,000 ש"ח או 10% מהעסקה- הנמוך מבין השניים ). אם אכן מדובר בעסקת מכירה- לכ...
המשך תשובה