שלום, אני ניצבת בפני מבוי סתום מול הבנק. ביקשתי להפקיד סכום שמקורו במכירת נכס שקיבלתי בירושה בחו"ל וחסכונות משפחתיים ישנים. הבנק עצר את הפעולה ודורש אסמכתאות למקור הכספים, אך מכיוון שמדובר בכסף שנצבר לפני שנים , אין לי תיעוד מלא. האם הבנק יכול לסרב להפקדה בגלל חוסר בתיעוד היסטורי? יש פתרונות כמו תצהירים או חוות דעת של רואה חשבון שהבנק יכול לקבל? איך מנהלים את התקשורת מול הבנק מבלי לסבך את המצב עוד יותר?
שימי לב שמדובר באחת הטיפולוגיות של הלבנת הון באתר של הרשות לאיסור הלבנת הון, דהיינו דרך מוכרת ו"מסומנת" להלבנת הון בעולם. לפיכך הבנק מבקש לברר את מקור הכספים. עליך ליצור קשר עם נותן שירותים ממדינת המקור שיסייע לך להעביר לבנק את מירב האסמכתאות שאת צריכה. אין לכך כלל אצבע. ואגב יש לזכור כי לעתים גם יש ניגוד אינטרסים בין המדינות, למשל במקרה שבו יש מס עיזבון באותה מדינה ואז גם אם וככל שתשכנעי את הבנק בישראל לקבל את הכסף, הרי שתקבלי את הכספים כאן "בניכוי" מס הירושה שם. בעל כך נאמר: סוף מעשה במחשבה תחילה ומומלץ לעשות את התהליך עם בעל ניסיון בתחום בארץ ובמדינה המקור... בהצלחה
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כנראה הכוונה היא שכשהכסף הופקד בבנק עמד במעמד ההפקדה גם אדם נוסף (צד ג`) שאינו קשור לעסקה. זה יכול להיות סתם רישום שלא ייעשה עמו דבר ועלולות להיות לכך השלכות במקרה והדבר יעלה בשלב מאוחר יותר במסגרת ...
המשך תשובה